Miten voin vähentää autoilukulut? 

Voit vähentää autoilukuluja yrityksesi verotuksessa. Määrä riippuu siitä, kuinka suuren osan henkilöauton kokonaiskäytöstä käytät sitä yritysajoihin. Me teemme vähennykset puolestasi vuosiveroilmoituksen täytön yhteydessä.

Jos sinulla on henkilöauto, sinun tulee pitää ajopäiväkirjaa. Voit pitää sitä esimerkiksi Excelissä. Emme siis toimita erillistä pohjaa ajopäiväkirjalle, vaan voit pitää sitä itsellesi sopivalla sähköisellä tavalla. Ajopäiväkirjasta pitää ilmetä käytön päivämäärä, lähtö- ja paluuaika sekä mistä on lähdetty liikkeelle ja mihin on menty. Loppuvuodesta toimitat sitten ajopäiväkirjan meille chatin kautta.

Jos käytät henkilöautoa yritysajoihin yli 50 % ajoneuvon kokonaiskäytöstä, voit maksaa sen bensakulut ja huoltokulut Holvi-maksukortilla tai suoraan Holvi-tililtä. Lisää tällöin näihin tapahtumiin normaalisti kuitit. Kulut sisällytetään kirjanpitoon, ja niiden alvit vähennetään suhteessa auton yrityskäyttöön. Esimerkki: jos käytät autoa yrityksen ajoihin 60 % kokonaiskäytöstä, voidaan alveista vähentää kirjanpidossa 60 %.

Jos käytät autoa yritysajoihin alle 50 % käytöstä, ei kuluja kirjata kirjanpitoon. Sen sijaan voit hakea kilometrikorvauksia tilikauden päätyttyä. 

Onko yrityksen pakko olla alv-velvollinen? 

Suosittelemme, että hakeudut alv-velvolliseksi.

Yrityksesi ei kuitenkaan ole pakko olla alv-velvollinen, jos liikevaihto jää selvästi alle 10 000 euron vuodessa. Jos sinulla on pienintäkään epäilystä, että liikevaihto on tuota korkeampi, hakeudu saman tien alv-velvolliseksi. Jos sitten jäätkin alv-rajan alapuolelle, saat maksamasi arvonlisäverot takaisin, kun haemme sinulle alarajahuojennuksen.

Jos kuulut alv-vapaaseen alaan, yrityksesi ei voi olla alv-velvollinen. Voit kuitenkin liittyä Bookkeeper-palveluun normaalisti.

Jos liikevaihtoni jää alle alv-rajan, miten saan alarajahuojennuksen? 

Me haemme sinulle alarajahuojennuksen vuoden lopuksi. Teemme alarajahuojennushakemuksen automaattisesti joulukuun alv-ilmoituksen yhteydessä.

Alarajahuojennus pähkinänkuoressa: jos liikevaihtosi jää alle 30 000 euron, saat osan maksamistasi arvonlisäveroista takaisin, eli ne lasketaan osaksi yrityksesi tulosta. Jos liikevaihtosi jää alle 10 000 euron, saat pääsääntöisesti kaikki maksamasi alvit takaisin.

Alarajahuojennusta haettaessa liikevaihto suhteutetaan vastaamaan 12 kuukauden mittaista tilikautta. Jos sinulla on ollut yritystoimintaa koko vuoden, tarkastellaan koko vuoden liikevaihtoasi. Jos olet aloittanut yritystoimintasi esimerkiksi syyskuussa, suhteutetaan syys–joulukuun liikevaihtosi koko vuoden mittaiseen tilikauteen. 

Yksinkertaistetusti: jos liikevaihtosi on syys–joulukuussa 12 000 euroa (3 000 euroa/kk), se olisi koko vuoden liikevaihdoksi muutettuna 36 000 euroa (12 x 3 000 euroa), eli et olisi oikeutettu alarajahuojennukseen.

Miten siirryn palveluun kesken tilikauden? 

Voit liittyä palveluun kesken tilikauden. Voit katsoa täältä tarkemmat ohjeet, miten palveluun liittyminen tapahtuu riippuen siitä, oletko jo Holvin käyttäjä vai et.

Jos liityt palveluun kesken tilikauden, tarvitsemme viimeisimmän tuloslaskelmasi. Jos sinulla ei ole tuloslaskelmaa, eli kirjanpitoasi ei ole tehty, voimme tehdä kirjanpitosi takautuvasti. Tällöin veloitamme 69 € + alv jokaiselta kuukaudelta, jonka kirjanpidon teemme. Olemme sinuun kuitenkin ensin henkilökohtaisesti yhteydessä.

Minulla on jo kirjanpitäjä, miten siirrän toimintani Holviin?

Kirjanpidon siirto Holviin käy helposti. Katso ensin täältä tarkemmat ohjeet, miten otat palvelun käyttöön. Kirjanpidon siirtoa varten pyydä kirjanpitäjältäsi viimeisin tuloslaskelmasi ja toimita se meille. Me jatkamme kirjanpitoasi siitä.

Miten saan yritystoimintasi tulot käyttööni? Miten käytän keräämiäni rahoja?

Jos maksat yritystoiminnan kuluja, voi maksaa esimerkiksi laskuja suoraan tilitä normaalisti tilisiirtoina tai käyttää Holvi Business Prepaid Mastercard® -maksukorttia. Muista liittää maksuihin tositteet.

Omaan henkilökohtaista käyttöä varten voit siirtää Holvi-tililtä rahaa normaalisti tilisiirtona omalle henkilökohtaiselle tilillesi. Jos teet omia henkilökohtaisia ostoja tai maksuja suoraan tililtä tai Holvin maksukortilla, älä liitä niihin kuitteja, vaan kirjoita tapahtuman kommenttiosioon, että kyseessä on yksityisotto. Näin kirjanpitäjä katsoo, että kyseessä ei ole yrityksen kulu vaan henkilökohtainen menosi, eikä huomioi sitä kirjanpidossa.

Miten arvioin ennakkoveroni OmaVeroon?

Sinun tulee huolehtia, että olet ilmoittanut arvion vuoden tuloistasi OmaVeroon ja se pitää vuoden mittaan paikkansa. Kirjanpitäjä maksaa tuon arvion perusteella ennakkoverosi.

Ennakkoverojen ilmoittaminen onnistuu OmaVerossasi osoitteessa https://www.vero.fi/sahkoiset-asiointipalvelut/omavero/

Kun olet ilmoittanut ennakkoverosi, saamme haettua maksettavan summan ja teemme siitä maksun eräpäivään mennessä Holvi-tililtäsi. Eli sinun ei tarvitse muuta kuin pitää huoli, että arvio vuoden tuloistasi pitää paikkaansa.

Näin lasket ennakkoverosi

  1. Arvioi yritystoimintasi loppuvuoden tulos (myynnit miinus kulut).
  2. Jos olet ollut palkkatöissä, laske yritystoimintasi ulkopuoliset palkkatulot vuoden alusta tähän asti ja näistä pidätetyt ennakonpidätykset. Näet nämä tiedot viimeisimmältä palkkalaskelmaltasi.
  3. Arvioi, kuinka paljon sinulle kertyy loppuvuoden aikana yritystoiminnan ulkopuolisia palkkatuloja. Jos et ole palkkatöissä, sinulla ei ole palkkatuloja.
  4. Lisää tiedot muista tuloista, tuista tai etuuksista (esim. starttiraha, asumistuki, opintoraha).

Jos et ole varma, kuulutko ennakkoperintärekisteriin, voit tarkistaa sen YTJ:n palvelusta hakemalla tiedot y-tunnuksellasi.

Jos et kuulu vielä ennakkoperintärekisteriin, voit hakeutua rekisteriin sähköisellä muutosilmoituksella YTJ:n verkkopalvelussa täällä.


Miten liitän tositteet tilitapahtumiin? 

Voit lisätä kaikkiin maksuihin liitteen.

  1. Kirjaudu tilillesi.
  2. Valitse Tapahtumat.
  3. Valitse tämän jälkeen tapahtuma, johon haluat lisätä liitteen.
  4. Mene kohtaan “Liitteet” ja lisää liite.

Lähteviin maksuihin kannattaa aina liittää lasku tai muu tosite, jos sellainen on saatavilla. Liite tallentuu Holviin kirjanpitotositteeksi.

Miten lisään Holvin ulkopuolisen tapahtuman kirjanpitoon?

Lähtökohtaisesti kaikki yrityksen tulojen kerääminen ja kulujen maksu pitäisi tapahtua Holvin kautta. Jos sinulle kuitenkin tulee jokin Holvin ulkopuolinen tapahtuma, voit lisätä sen tiedot Holviin. Tällaisia tapahtumia ovat esimerkiksi henkilökohtaisella maksukortilla tehdyt ostokset, jotka eivät siis näy suoraan Holvi-tililläsi.

Ilmoita ensin meille chatissa, että sinun tarvitsee lisätä ulkopuolisia tapahtumia Holviin, niin aktivoimme ominaisuuden tilillesi. Kun olemme aktivoineet toiminnon, lisää ulkopuoliset tapahtumat seuraavasti:

  1. Kirjaudu tilillesi ja valitse vasemmasta sivupalkista Tapahtumat.
  2. Klikkaa oikeasta yläkulmasta nappia Uusi ja valitse Holvi Bookkeeperin alta joko Lisää meno tai Lisää tulo sen mukaan, kumpaa olet lisäämässä.
  3. Täytä seuraavaksi tapahtuman tiedot, lisää tarvittavat rivitiedot ja määrittele tapahtuman arvonlisäverot. Tallenna tapahtuma.
  4. Lisää vielä tarvittavat liitteet eli esimerkiksi ostoksen kuitti. Valmista!

Löydät lisäämäsi menot ja tulot Tapahtumat-sivulta. Klikkaa Lisää-valikkoa ja sieltä Lisätyt tapahtumat, niin näet lisäämäsi menot ja tulot listalla.

Ennakkoverot ja niiden ilmoitus OmaVeroon

Mitä ennakkoverot ovat?

Toiminimiyrittäjän ja palkkatyöläisen veroja maksetaan eri tavoin: Kun tuloja ansaitaan työsuhteessa, työnantaja pidättää palkasta ennakonpidätyksen ja tilittää sen verottajalle. Toiminimiyrittäjänä tuloverot taas maksetaan ennakkoveroina itse verottajalle.

Maksettavan veron määrä perustuu verottajalle ilmoitettuun arvioon tilikauden tuloksesta. Arvion perusteella verohallinto lähettää sinulle ennakkoverolaskut, jotka maksetaan niiden eräpäivinä.

Tilikauden päätyttyä lasketaan, maksettiinko ennakkoveroja liian vähän tai liian paljon. Jos olet maksanut liian vähän ennakkoveroja, maksat puuttuvan osan jäännösverona. Jos taas olet maksanut liikaa ennakkoveroa, saat veronpalautusta. Seuraavilla tilikausilla ennakkoveron määrä määräytyy edellisen tilikauden tuloksen pohjalta.

Huomioi, että Bookkeeper-palvelussa kirjanpitäjäsi tekee tilitykset puolestasi – sinun pitää itse pitää vain huolta, että arviomasi tulomäärä on oikea.

Uuden yrityksen ennakkoverot

Kun olet perustanut yrityksen ja ilmoittautunut ennakkoperintärekisteriin, arvioit ensimmäisen tilikauden tuloksen ja teet ennakkoverohakemuksen. Jos arvioit tuloksen olevan lähellä nollaa, ei sinun tarvitse tehdä hakemusta.

Toiminnan alkaessa voi olla haastavaa ennustaa tulevaa tulosta tarkkaan. Ensimmäisen tilikauden tulostasoa kannattaakin pitää silmällä pitkin vuotta ja arvioida mahdollista muutostarvetta ennakkoveroihin hyvissä ajoin. Jos maksat ennakkoveroja liian vähän, joudut myöhemmin maksamaan jäännösveroa.

Miten ennakkovero muodostuu?

Verottaja laskee ennakkoverot arvioimastasi verotettavasta tulosta (aivan kuten palkkatöissä saat veroprosenttisi arvioimiesi vuositulojen perusteella). 

Yrityksen verotettava tulos muodostuu kaikista tilikauden myynneistä, joista on vähennetty vähennyskelpoiset kulut. Huomioi, että rahan nostaminen henkilökohtaiseen käyttöön yrityksen tililtä ei ole kulu eikä siten vaikuta yrityksen tulokseen. 

Yrityksen verotettava tulos otetaan mukaan henkilökohtaiseen verolaskentaasi. Näin ollen lopulliseen ennakkoverojen määrään vaikuttavat verovuoden muut ansiotulosi (eli palkkatulot) sekä kaikki mahdolliset tuloverotuksen vähennyksesi. 

Toiminimiyrittäjän tuloksesta osa voidaan jakaa verotettavaksi puolisolla. Tämä edellyttää, että puolisosi työskentelee yrityksessäsi. Tällöin ennakkoveromaksut tulevat sinun lisäksesi myös puolisollesi.

 Näin arvioit verotettavat tulosi

  1. Arvioi yritystoimintasi loppuvuoden tulos (myynnit miinus kulut).
  2. Jos olet ollut palkkatöissä, laske yritystoimintasi ulkopuoliset palkkatulot vuoden alusta tähän asti ja näistä pidätetyt ennakonpidätykset. Näet nämä tiedot viimeisimmältä palkkalaskelmaltasi.
  3. Arvioi, kuinka paljon sinulle kertyy loppuvuoden aikana yritystoiminnan ulkopuolisia palkkatuloja. Jos et ole palkkatöissä, sinulla ei ole palkkatuloja. 
  4. Lisää tiedot muista tuloista, tuista tai etuuksista (esim. starttiraha, asumistuki, opintoraha).

Näin haet ennakkoveroa

Ennakkoverojen hakeminen onnistuu OmaVerossasi osoitteessa https://www.vero.fi/sahkoiset-asiointipalvelut/omavero/. Muista, että voit myös päivittää ennakkoverohakemustasi vuoden mittaan. 

  1. Kirjaudu OmaVero-tilillesi.
  2. Valitse “Toiminnot”-kohdan alta “Verokortit ja ennakkovero”.
  3. Skrollaa alas, kunnes näet “Hae ennakkoveroa” -painikkeen ja klikkaa sitä.
  4. Täytä/päivitä tiedot ohjeiden mukaisesti.
  5. Esikatsele hakemus. Jos kaikki on kunnossa, lähetä se verottajalle.

 

Mitä tapahtuu ilmoituksen jälkeen?

Kun olet ilmoittanut ennakkoverosi, kirjanpitäjä saa haettua maksettavat summat ja tekee niistä maksut eräpäivinä Holvi-tililtäsi. Eli sinun ei tarvitse muuta kuin pitää huoli, että arvio vuoden tuloista on ajan tasalla. Toisin sanoen: jos arviosi muuttuu suuntaan tai toiseen vuoden aikana, muista käydä hakemassa uudestaan ennakkoveroa.

Lähetämme sinulle joka kuukausi tuloslaskelman, josta voit seurata, miten yrityksesi tulos kehittyy. Jos tulos näyttää poikkeavan paljon OmaVeroon tekemästäsi arviosta, käy päivittämässä tuloarviota ja hakemassa ennakkoveroa uudestaan.

Entä jos en kuulu ennakkoperintärekisteriin?

Jos et ole varma, kuulutko ennakkoperintärekisteriin, voit tarkistaa sen YTJ:n palvelusta hakemalla tiedot y-tunnuksellasi.

Jos et kuulu vielä ennakkoperintärekisteriin, voit hakeutua rekisteriin sähköisellä muutosilmoituksella YTJ:n verkkopalvelussa täällä.





Oliko tämä artikkeli hyödyllinen?

0/0 koki tästä olevan apua