Kuka voi avata Holvi-tilin?

Tässä artikkelissa käsittelemme tärkeimmät Holvi-tilin avaamisen hyväksymiskriteerit, mukaan lukien:

• Onko yrityksesi rekisteröity maahan, jossa Holvi toimii?
• Onko sinun ilmoitettava tuloistasi Yhdysvalloissa?
• Oletko poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö?
• Onko yritykselläsi Holvin tukema yritysmuoto?
• Onko liiketoimintasi yhdenmukainen Holvin käyttöehtojen kanssa?
• Käytätkö Holvia yritystoimintaan?

🎯 Vaihtoehtoisesti hyppää suoraan tarkistuslistaamme ja ota selvää sopiiko Holvi yrityksellesi!

Onko yrityksesi rekisteröity maahan, jossa Holvi toimii?

Holvi palvelee tällä hetkellä yrityksiä Suomessa, Saksassa ja Itävallassa, sekä yhdistyksiä Suomessa.

Kaikkien käyttäjien tulee asua Euroopan talousalueella (ETA-alueella), Isossa-Britanniassa tai Sveitsissä.

Lisäksi:

• Yhdistysten ja toiminimien pääkäyttäjien sekä ylläpitäjien tulee asua samassa maassa, jossa yritys on rekisteröity. 
  🔗 Lue lisää käyttäjärooleista Holvissa.
• Yhdistysten hallitusten jäsenten tulee asua ETA-alueella.

Holvi ei voi palvella asiakkaita, jotka asuvat maissa, jotka eivät täytä FATF:n (Financial Action Task Force) asettamia vaatimuksia, ja jotka on luokiteltu korkeiden riskien sekä yhteistyöhaluttomien maiden joukkoon.

 
Onko sinun ilmoitettava tuloistasi Yhdysvalloissa? (FATCA-velvollisuus)

FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) on Yhdysvaltojen vuonna 2010 voimaan astunut laki, jonka mukaan Yhdysvaltojen kansalaisten ja verovelvollisten ((myös ulkomailla asuvien) tulee raportoida ulkomaiset tilinsä FinCEN:lle (Financial Crimes Enforcement Network).

Holvi ei tällä hetkellä tue FATCA-raportointia, joten emme voi avata tilejä asiakkaille, joilla on FATCA-velvollisuus – esimerkiksi Yhdysvaltain kansalaisille tai kaksoiskansalaisille.

🔗 Lue lisää FATCA-velvollisuudesta ja selvitä, koskeeko se sinua.

Oletko poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö (PEP)?

Suomen lainsäädännön mukaan meidän on tunnistettava, ovatko asiakkaamme poliittisesti vaikutusvaltaisia henkilöitä (Politically Exposed Person, eli PEP). PEP-asema ei automaattisesti estä tilin avaamista Holvilla.

PEP tarkoittaa henkilöä, joka on toiminut merkittävässä julkisessa tehtävässä Suomessa tai ulkomailla viimeisen 12 kuukauden aikana. Myös PEP:n perheenjäsenet ja läheiset liikekumppanit kuuluvat tähän ryhmään.

🔗 Lue lisää PEP-asiakkuudesta ja selvitä, koskeeko se sinua.

Onko yrityksesi yritysmuoto tuettu Holvissa?

Holvin tukemat yritysmuodot Suomessa ovat:

• Toiminimi
• Osakeyhtiö
• Rekisteröity yhdistys
• Asunto-osakeyhtiö
• Keskinäinen kiinteistöosakeyhtiö

🔗 Lue lisää Holvin tuetuista yritysmuodoista.
🔗 Millaiset yhdistykset voivat avata Holvi-tilin?
 

Onko liiketoimintasi yhdenmukaista Holvin käyttöehtojen kanssa?

Holvi ei voi tukea kaikkia toimialoja tai liiketoimintatyyppejä. Tarkistathan ennen tilin avaamista, että liiketoimintasi on käyttöehtojemme mukaista.

Tutustuthan käyttöehtoihimme ennen Holvi-tilin avaamista.

Käytätkö Holvia yritystoimintaan?

Holvi on erikoistunut yritystileihin, jonka vuoksi henkilökohtaisen tilin avaaminen ei valitettavasti ole mahdollista.

Tarkistuslista - Voinko avata Holvi-tilin?

Jos voit rastittaa jokaisen ruudun, olet valmis avaamaan tilisi jo tänään!*