Tässä artikkelissa käsittelemme tärkeimmät Holvi-tilin avaamisen hyväksymiskriteerit.
Voit myös hypätä suoraan tarkistuslistaamme ja ottaa selvää sopiiko Holvi yrityksellesi!
Onko yrityksesi rekisteröity maahan, jossa Holvi toimii?
Holvi palvelee tällä hetkellä yrityksiä Suomessa, Saksassa ja Itävallassa, sekä yhdistyksiä Suomessa.
Kaikkien käyttäjien tulee asua Euroopan talousalueella (ETA-alueella), Isossa-Britanniassa tai Sveitsissä.
Lisäksi:
-
Yhdistysten ja toiminimien pääkäyttäjien sekä ylläpitäjien tulee asua samassa maassa, jossa yritys on rekisteröity.
🔗 Lue lisää käyttäjärooleista Holvissa. - Yhdistysten hallitusten jäsenten tulee asua ETA-alueella.
Holvi ei voi palvella asiakkaita, jotka asuvat maissa, jotka eivät täytä FATF:n (Financial Action Task Force) asettamia vaatimuksia, ja jotka on luokiteltu korkeiden riskien sekä yhteistyöhaluttomien maiden joukkoon.
Oletko poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö (PEP)?
Suomen lainsäädännön mukaan meidän on tunnistettava, ovatko asiakkaamme poliittisesti vaikutusvaltaisia henkilöitä (Politically Exposed Person, eli PEP). PEP-asema ei automaattisesti estä tilin avaamista Holvilla.
PEP tarkoittaa henkilöä, joka on toiminut merkittävässä julkisessa tehtävässä Suomessa tai ulkomailla viimeisen 12 kuukauden aikana. Myös PEP:n perheenjäsenet ja läheiset liikekumppanit kuuluvat tähän ryhmään.
Lue lisää PEP-asiakkuudesta ja selvitä, koskeeko se sinua.
Onko yritysmuotosi tuettu Holvissa?
Holvin tukemat yritysmuodot Suomessa ovat:
- Toiminimi
- Osakeyhtiö
- Rekisteröity yhdistys
- Asunto-osakeyhtiö
- Keskinäinen kiinteistöosakeyhtiö
Lue lisää Holvin tuetuista yritysmuodoista
Millaiset yhdistykset voivat avata Holvi-tilin?
Ennen kuin voimme avata tilin, yrityksesi on oltava täysin rekisteröity ja sinulla on oltava kaikki vaaditut asiakirjat.
Onko liiketoimintasi yhdenmukaista Holvin käyttöehtojen kanssa?
Holvi ei voi tukea kaikkia toimialoja tai liiketoimintatyyppejä. Tarkistathan ennen tilin avaamista, että liiketoimintasi on käyttöehtojemme mukaista.
Tutustuthan käyttöehtoihimme ennen Holvi-tilin avaamista.
Käytätkö Holvia yritystoimintaan?
Holvi on erikoistunut yritystileihin, jonka vuoksi henkilökohtaisen tilin avaaminen ei valitettavasti ole mahdollista.
Tarkistuslista: Voinko avata Holvi-tilin?
Jos voit rastittaa jokaisen ruudun, olet valmis avaamaan tilisi jo tänään!*
| Kriteerit | ✅ |
| Olen yli 18-vuotias | |
| Yritykseni on rekisteröity Suomessa, Saksassa, tai Itävallassa | |
| Yhdistykseni hallituksen jäsenet asuvat ETA-alueella | |
| Asun FATF:n vaatimukset täyttävässä maassa | |
| Yritykseni on yksi Holvin hyväksymistä yritysmuodoista | |
| Liiketoimintani on Holvin käyttöehtojen mukaista |