Kuka voi avata tilin?

Ota huomioon nämä seikat, jotta voimme avata Holvi-tilin yrityksellesi.

• Onko yrityksesi rekisteröity maahan, jossa Holvi toimii?
• Onko sinun ilmoitettava tuloistasi Yhdysvalloissa?
• Oletko poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö?
• Onko yritykselläsi Holvin tukema yritysmuoto?
• Onko liiketoimintasi yhdenmukainen Holvin käyttöehtojen kanssa?
• Käytätkö Holvia yritystoimintaan?

Tai hyppää suoraan tarkistuslistaamme ja ota selvää sopiiko Holvi yrityksellesi!

Onko yrityksesi rekisteröity maahan, jossa Holvi toimii?

Holvi toimii tällä hetkellä Suomessa, Saksassa, Itävallassa, Belgiassa, Irlannissa ja Alankomaissa. Holvi-tilin perustajalla ja ylläpitäjällä täytyy olla vakituinen asuinpaikka samassa maassa, johon yritys on rekisteröity. Heidän ei tarvitse olla tämän maan kansalaisia. Tilin assistentit ja muut omistajat (jotka eivät ole tilin perustajia) voivat asua toisessa maassa ETA-alueella ja Yhdistyneessä kuningaskunnassa. Löydät lisää tietoa täältä. Holvi ei tue sellaisten maiden kansalaisia, jotka eivät täytä FATF-kriteereitä ja jotka on listattu korkean riskin omaaviksi sekä yhteistyöhaluttomiksi.

 
Onko sinun ilmoitettava tuloistasi Yhdysvalloissa?

Foreign Account Tax Compliance Act eli FATCA on vuonna 2010 voimaan astunut liittovaltion laki, jonka mukaan Yhdysvaltalaisten henkilöiden (myös Yhdysvaltojen ulkopuolella asuvien) on toimitettava vuosittain raportti Yhdysvaltojen ulkopuolisista tileistään FinCEN:lle (Financial Crimes Enforcement Network). Holvi ei tällä hetkellä tue FATCA-raportointia. Emme siis tarjoa tilejä asiakkaille, jotka saattavat olla FATCA-velvollisia (esim. Yhdysvaltain kansalaiset). Lue lisää FATCA-velvollisuudesta täältä ja selvitä koskeeko se sinua.

Oletko poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö?

Suomen lainsäädännön mukaan meidän on tiedettävä, ovatko asiakkaamme poliittisesti vaikutusvaltaisia henkilöitä (PEP). Jos olet PEP-henkilö, se ei automaattisesti estä Holvi-tilin avaamista.Poliittisesti vaikutusvaltaisella henkilöllä tarkoitetaan henkilöä, joka toimii tai on toiminut merkittävässä julkisessa tehtävässä Suomessa tai ulkomailla viimeisen 12 kuukauden aikana. Poliittisesti vaikutusvaltaisen henkilön perheenjäsenet ja läheiset liikekumppanit ovat samassa asemassa. Lue lisää PEP-asiakkuudesta ja selvitä, koskeeko se sinua täältä.

Onko yritykselläsi Holvin tukema yritysmuoto?

Katso täältä, mitkä yritysmuodot voivat avata Holvi-tilin. Holvi-tiliä ei voi avata yritykselle, jossa yksi tai useampi yritys omistaa siitä 25% tai enemmän. Toisin sanoen, jos yrityksesi omistaa toinen yritys Holvi ei ole sopiva vaihtoehto sinulle. Et myöskään voi avata tiliä holdingyhtiölle.

Onko liiketoimintasi yhdenmukainen Holvin käyttöehtojen kanssa?

Lue ja tutustu käyttöehtoihimme ennen tilin avaamista. Oikeudellisten säännösten vuoksi, emme voi tukea kaikenlaista liiketoimintaa. Jos yrityksesi harjoittaa jotain  käyttöehdoissamme mainittua toimintaa, emme voi avata sinulle tiliä.

Käytätkö Holvia yritystoimintaan?

Holvi on erikoistunut yritystileihin, jonka vuoksi henkilökohtaisen tilin avaaminen ei valitettavasti ole mahdollista – olemme tästä pahoillamme!

Tarkistuslista - Voinko avata Holvi-tilin?

Jos voit rastittaa jokaisen ruudun, avaa tili jo tänään!