1. Miksi Holvi kysyy minulta yrityksestäni ja maksuistani?
Suomen Finanssivalvonnan (FIN-FSA) ja Saksan liittovaltion finanssivalvontaviranomaisen BaFinin (koskee ainoastaan asiakkaita, joilla on DE-tili) sääntelemänä maksulaitoksena Holvin on noudatettava asiakkaan tunnistamista ja tuntemista koskevia vaatimuksia. Viranomaisten vaatimukset ovat samat kaikille säännellyille toimijoille.
Meillä on velvollisuus pitää asiakastiedot ja maksukäyttäytymistä koskevat tiedot ajan tasalla. Esittämällä sinulle kysymyksiä haluamme varmistaa, että meillä olevat tietosi ovat oikein ja ajan tasalla.
2. Onko teillä oikeus esittää minulle näitä kysymyksiä?
Viranomaiset ovat antaneet meille maksulaitoksena oikeuden kerätä asiakkaistamme tiettyjä tietoja. Meillä on lakisääteinen velvollisuus kerätä ja tarvittaessa varmistaa tietyt asiakkaitamme koskevat tiedot. Antamalla tietosi autat meitä torjumaan rikollisuutta ja petoksia, estämään rahanpesua ja terrorismin rahoittamista sekä tarjoamaan tarvitsemasi palvelut ja tuen.
3. Esitättekö nämä kysymykset kaikille asiakkaille?
Kyllä, esitämme nämä kysymykset kaikille asiakkaillemme.
4. Onko minun vastattava näihin kysymyksiin?
Kyllä, kaikkien asiakkaiden on vastattava näihin kysymyksiin. Jos et anna vastauksia, emme ehkä pysty tarjoamaan sinulle kaikkia palvelujamme tai tarvitsemaasi tukea.
5. Voitteko sulkea Holvi-tilini, jos en vastaa näihin kysymyksiin?
Meillä on velvollisuus kerätä pyydetyt tiedot. Jos emme saa sinulta vastausta viipymättä, yritämme edelleen tavoittaa sinut. Jos emme pysty ottamaan sinuun yhteyttä, tiliäsi tai pääsyäsi siihen voidaan rajoittaa. Tällaisessa tapauksessa emme myöskään pysty tarjoamaan tarvitsemaasi tukea
6. Jaetteko tietojani muiden kanssa?
Kaikkia meille toimitettuja tietoja tai asiakirjoja käsitellään luottamuksellisina pankkisalaisuutta koskevien säännösten ja sovellettavien lakisääteisten velvoitteiden mukaisesti. Holvi ei koskaan jaa tietojasi kolmansille osapuolille ilman suostumustasi, paitsi jos laki sitä edellyttää.
7. Mitä tapahtuu, jos vastaukseni poikkeavat käyttäjä- tai yritysprofiilissani olevista tiedoista?
Vastauksistasi riippuen saatamme joutua pyytämään lisätietoja. Jos vastauksiesi ja rekisteröityjen tietojesi välillä on ristiriitoja, saatamme ottaa sinuun yhteyttä varmistaaksemme, että antamasi tiedot ovat oikein – sekä tietojen paikkansapitävyyden varmistamiseksi että suojellaksemme sinua identiteettivarkauksilta, petosyrityksiltä ja muilta talousrikollisuuden muodoilta.
8. Voiko joku muu saada pääsyn tietoihini?
Kaikkia meille annettuja tietoja tai asiakirjoja käsitellään luottamuksellisesti pankkisalaisuutta koskevan salassapitovelvollisuuden mukaisesti. Holvi ei koskaan luovuta tietojasi kolmansille osapuolille ilman suostumustasi tai lakisääteistä velvoitetta.
Holvin on noudatettava asiakkaan tunnistamista ja tuntemista koskevia vaatimuksia; tämä koskee kaikkia FIN-FSA:n valvomia toimijoita. Muut toimijat voivat täyttää vaatimukset eri tavoin, mutta viranomaisten vaatimukset ovat samat kaikille säännellyille toimijoille.
Meillä on myös velvollisuus pitää asiakastiedot ajan tasalla. Joidenkin kysymysten avulla pyydämme sinua varmistamaan, että meillä olevat tietosi ovat oikein ja ajan tasalla.