Suora vs. epäsuora omistus
→ Suora omistus:
- Omistat yrityksen osakkeita suoraan.
→ Epäsuora omistus:
- Henkilö, yritys tai yhteisö hallitsee yritystä toisen yrityksen tai yhteisön kautta.
- Esimerkki: Omistat yrityksen osakkeita holding-yhtiön kautta.
Tosiasiallisten edunsaajien (UBO, Ultimate Beneficial Owner) tunnistaminen
Tosiasiallinen edunsaaja (aina luonnollinen henkilö) on henkilö, joka omistaa yrityksen osakkeita tai muutoin käyttää määräysvaltaa yrityksessä.
Miksi tosiasialliset edunsaajat tulee tunnistaa?
Viranomaiset edellyttävät, että rahoituslaitokset varmistavat asiakkaidensa henkilöllisyyden. Tämä tarkoittaa myös tosiasiallisten edunsaajien tunnistamista. Näin varmistetaan rahanpesun estämistä (AML, anti-money laundering) ja asiakkaan tuntemista (KYC, Know Your Customer) koskevien säädösten noudattaminen.
Omistusrakenteiden ymmärtäminen ja tosiasiallisten edunsaajien tunnistaminen on olennaista rahoitusjärjestelmän eheyden ylläpitämiseksi ja talousrikosten estämiseksi.
Yritykselläni on epäsuora omistus
Jos yritykselläsi on epäsuora omistus, pyydämme sinua toimittamaan asiakirjan, joka sisältää:
Tietoa yrityksestäsi, tosiasiallisesta edunsaajasta (UBO) ja omistusrakenteesta, joka yhdistää tosiasiallisen edunsaajan yritykseen.
Yrityksen nimi:
Yrityksen Y-tunnus:
UBO 1:
Koko nimi:
Syntymäaika:
Omistusosuus: (Tosiasiallisen edunsaajan
hallussa oleva omistusosuus prosentteina)
Yksityiskohtainen kuvaus omistusrakenteesta ja tosiasiallisen edunsaajan (UBO) omistussuhteesta yritykseen:
Sisällytä kaikkien väliyhteisöjen, kuten holding-yhtiöiden tai muiden yritysten tai yhteisöjen nimet, joiden kautta tosiasiallinen edunsaaja omistaa osuuksia yrityksessä. Ilmoita omistusosuudet kunkin omistustason kohdalla.