In diesem Artikel gehen wir auf die wichtigsten Kriterien für die Eröffnung eines Holvi-Kontos ein, darunter auch die Annahmekriterien:
- Ist dein Unternehmen in einem Land registriert, in dem Holvi-Dienste angeboten werden?
- Musst du deine Einnahmen in den USA melden?
- Bist du eine politisch exponierte Person?
- Bist du mit einer unterstützten Unternehmensform tätig?
- Stehen deine Geschäftsaktivitäten im Einklang mit der AUP von Holvi?
- Nutzt du Holvi für geschäftliche Zwecke?
Oder nutze unsere Checkliste, um zu prüfen, ob Holvi für dein Unternehmen geeignet ist!
Ist dein Unternehmen in einem Land registriert, in dem Holvi-Dienste angeboten werden?
Wir sind in Finnland, Deutschland und Österreich tätig.
Als Kontogründer*in oder Administrator*in musst du deinen Hauptwohnsitz in dem Land haben, in dem dein Unternehmen registriert ist. Du musst jedoch nicht die Staatsbürgerschaft dieses Landes haben.
Editor*innen und Gesellschafter*innen (Personen, die keine Kontogründer*in sind) können in einem anderen Land des EWR oder des Vereinigten Königreichs wohnen. Weitere Informationen findest du hier.
Holvi ist nicht in der Lage, Einwohner*innen von Ländern zu unterstützen, die nicht FATF-konform sind und als "hohes Risiko und nicht kooperativ" eingestuft werden.
Musst du deine Einnahmen in den USA melden?
Der Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) ist ein US-amerikanisches Bundesgesetz aus dem Jahr 2010, das US-Personen, einschließlich derjenigen, die außerhalb der USA leben, dazu verpflichtet, dem Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) jährlich Berichte über ihre Finanzkonten außerhalb der USA vorzulegen.
Holvi unterstützt derzeit keine FATCA-Meldungen. Das bedeutet, dass wir keine Konten für Kund*innen anbieten können, die US-Indikatoren darstellen und möglicherweise der FATCA-Meldepflicht unterliegen (z.B. US-Bürger*innen). Lies hier mehr über FATCA und finde heraus, ob diese auf dich zutrifft.
Bist du politisch exponiert?
Nach finnischem Recht sind wir dazu verpflichtet zu wissen, ob unsere Kund*innen als PEPs gelten. Die Einstufung als PEP hindert dich jedoch nicht automatisch daran, ein Holvi-Konto zu eröffnen. Wir müssen es nur wissen.
Eine politisch exponierte Person (PEP) ist eine Person, die in den letzten 12 Monaten mit einer wichtigen öffentlichen Funktion betraut war bzw. Immer noch ist. Auch Familienmitglieder und enge Geschäftspartner*innen von PEPs gelten als PEPs. Finde hier weitere Informationen über PEPs und finde heraus, ob dies auf dich zutrifft.
Bist du mit einer der unterstützten Unternehmensformen tätig?
Lies diesen Artikel, um herauszufinden, welche Unternehmensformen Holvi je Land akzeptiert.
Bitte beachte: Dein Unternehmen muss vollständig registriert sein und es müssen alle benötigten Dokumente vorliegen, bevor wir dein Konto eröffnen können– die einzige Ausnahme sind die deutsche GmbH und UG in der Gründungsphase.
Stehen deine Unternehmensaktivitäten im Einklang mit unserer Acceptable-Use-Policy?
Bitte lies unsere Acceptable Use Policy (AUP), bevor du ein Konto eröffnest. Aus rechtlichen Gründen und zur Einhaltung der geltenden Richtlinien, können wir bestimmte Arten von Geschäftstätigkeiten nicht unterstützen.
Wenn dein Unternehmen unter eine der in unseren AUP genannten Aktivitäten fällt, können wir dir kein Konto anbieten.
Nutzt du Holvi für geschäftliche Zwecke?
Wir bei Holvi haben uns auf Geschäftskonten spezialisiert. Es ist nicht möglich, ein rein privates Konto bei Holvi zu eröffnen – sorry!
Checkliste – Kann ich ein Holvi Konto eröffnen?
Wenn du alle Kriterien erfüllst, dann eröffne noch heute ein Konto!
Annahmekriterien |
Zutreffend? |
Ich bin älter als 18 Jahre | |
Mein Unternehmen ist in Finnland, Deutschland oder Österreich registriert | |
Mein Unternehmen ist in dem Land registriert, in dem ich wohne | |
Meine Privat- und Unternehmensadresse sind beides physische Adressen (ich verwende für keine der beiden Adressen ein Postfach) | |
Ich bin nicht FATCA meldepflichtig (Steuerpflicht in den USA) | |
Ich wohne in einem von FATF akzeptierten Land | |
Mein Unternehmen hat eine der von Holvi akzeptierten Unternehmensformen | |
Meine Unternehmensaktivitäten stehen im Einklang mit der Acceptable Use Policy von Holvi |