Compliance FAQs

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1. Warum stellt ihr diese Fragen?

Holvi muss sich an die gesetzlichen Sorgfaltspflichten wie z. B. Kundenidentifizierung oder Identitätsüberprüfung halten. Diese Sorgfaltspflichten sind die gleichen wie für alle Unternehmen, die von der FIN-FSA (Finnischen Finanzaufsichtsbehörde) beaufsichtigt werden. Es besteht die Möglichkeit, dass andere Unternehmen diese Anforderungen auf andere Weise einhalten, aber die Auflagen sind dieselben für alle beaufsichtigten Unternehmen.

Des Weiteren sind wir verpflichtet, Kundendaten aktuell zu halten. Durch bestimmte Fragen, die wir dir stellen, stellen wir sicher, dass die Informationen, die wir über dich haben korrekt und aktuell sind. 

2. Habt ihr das Recht mir diese Fragen zu stellen?

Wir sind gesetzlich dazu verpflichtet bestimmte Informationen über unsere Kunden zu erheben und ggf. zu überprüfen. Indem du deine Informationen bereitstellst, hilfst du uns außerdem bei unserer Arbeit gegen Kriminalität und Betrug sowie bei der Unterstützung und Vorbeugung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. 

3. Stellt ihr allen Kunden diese Fragen?

Ja, wir stellen diese Fragen allen unseren Kunden. 

4. Muss ich diese Fragen beantworten? 

Ja, alle Kunden müssen diese Fragen beantworten. Wenn du die Fragen nicht beantwortest, dann können wir dir eventuell nicht alle Dienstleistungen entsprechend anbieten oder dir die Unterstützung geben, die du benötigst. 

5. Könnt ihr mein Holvi Konto kündigen, wenn ich diese Fragen nicht beantworte? 

Wir sind verpflichtet, die angefragten Informationen zu sammeln. Wenn wir keine umgehende Antwort erhalten, werden wir versuchen dich weiterhin zu kontaktieren. Wenn wir dich nicht erreichen können, kann dein Konto oder Kontozugriff eingeschränkt werden. Wir werden in diesem Fall auch nicht in der Lage sein, dir den Support zu bieten, den du benötigst. 

6. Teilt ihr meine Informationen mit anderen?

Jegliche Informationen oder Dokumente, die uns übermittelt werden, werden vertraulich im Rahmen des Bankgeheimnisses und anwendbaren gesetzlichen Verpflichtungen behandelt. Holvi wird deine Daten nie an Dritte weitergeben ohne deine Zustimmung oder die gesetzliche Verpflichtung dies zu tun. 

7. Was passiert, wenn meine Antworten von den Informationen in meinem Nutzerprofil oder Unternehmensprofil abweichen? 

Je nach deinen Antworten kann es sein, dass wir weitere Informationen erfragen müssen. Falls es zwischen deinen Antworten und deinen registrierten Informationen Diskrepanzen gibt, kann es sein, dass wir dich kontaktieren, um zu bestätigen, dass die erhaltenen Informationen korrekt sind, und um dich vor Identitätsdiebstahl, versuchten Betrug und andere Arten von wirtschaftlicher Kriminalität zu schützen. 

 

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